本音で語るぽるとスタッフのリアル。お客様と向き合うその先に。
家計屋本舗・保険のぽるとです。私たちは愛媛・松山を中心に、保険や家計のプロとして多くのご家族と本気で向き合ってきました。
今回のコラムでは「無料マネーセミナー」の裏側、私たちが有料相談だけにこだわる理由、家計屋本舗・ぽるとが目指す本当の相談サービスについて“本音”で語ります。
マネーセミナー乱立の時代、その裏側にあるもの
セミナー会場のテーブルには資料やお菓子、飲み物が並びます。ここにもビジネスの仕組みが。
「無料でお金の知識が学べます」――そんな案内があふれる時代です。“お金の不安を解消したい”という気持ちにつけこむ形で、無料のマネーセミナーが急増。
しかし、無料のサービスが純粋にお客様だけのために成り立つことはありません。会場費や講師料、資料、お菓子……どこかで“回収”しないとビジネスは成立しません。ほとんどの場合、その回収先はセミナー参加後に勧められる特定の保険や金融商品の契約です。
【スタッフ現場エピソード】
昔、私たちも“無料セミナー”を開催していました。最初は「純粋に知識を広めたい」と思って始めたものの、最終的には「この商品を勧めて」と会社から指示が出るケースがほとんど。参加者が心から「相談してよかった」と感じられるか疑問に思い、今はこの手法から完全に手を引きました。
「無料」のカラクリ――なぜ無料でできるのか？
無料マネーセミナーの主催者は、どこで収益を上げているのか？
現実には、セミナー後の個別相談で商品（多くは保険や投資信託）を提案・販売することで成り立っています。セミナー参加者リストは“見込み客リスト”として重要な資産。営業担当者には「いかに個別相談に持ち込めるか」「どれだけ契約が取れるか」というプレッシャーが常についてまわります。
実際に私たちも過去には、無料セミナーを何度も開催しました。講師として招いたFPが、講演後に「必ず特定保険の相談を勧めてください」と運営側から指示されたこともありました。その結果、“お金の勉強会”が“販売イベント”になってしまう。本当に相談者のためになる提案よりも、「売るために話す」空気に違和感を覚え、ぽるとは無料セミナーから距離を置くようになりました。
家計屋本舗の“正直な仕事”宣言――なぜ有料相談にこだわるのか
「お金を払うからこそ」得られる安心感と納得感があります。
私たちは自信を持って断言します。「本当に相談者のためになるなら、“無料”で集めて“販売”する必要はない」と。ぽるとでは、一人ひとりの状況や価値観に寄り添い、必要なもの・不要なものをプロの視点でしっかり見極めます。
お菓子やケーキ、粗品などで“集める”イベントでは、本音の話はできません。家計や将来の不安に正面から向き合うためには、営業ノルマや売上目標ではなく、“本気の対話”が欠かせません。そのため、私たちは相談を有料化し、しっかりと時間をかけて、じっくりと向き合う場を大切にしています。
「相談料を払ってでも、ぽるとに相談して良かった！必要なことだけを正直に教えてくれるから、安心して決断できました」
（40代・共働きご夫婦のお客様より）
お客様のリアルな体験談・失敗談
実際に、あるご夫婦は「無料セミナー後に勧められるまま高額な終身保険に加入し、後悔して相談に来られました」。ぽるとでヒアリングを重ね、本当に必要な保障や家計のバランスを見直すことで、不要な保険を解約し、毎月の負担が大きく減ったとのこと。「最初からぽるとに来ていればよかった」と感謝の言葉をいただきました。
このような声は決して珍しくありません。“無料”の裏側には必ず仕組みがあり、相談者が本当の利益を得るためには、中立的な立場からのアドバイスが不可欠です。
“無料”が生む業界の歪み／有料が生む信頼
“無料”で集める営業手法が横行することで、業界全体の信頼も揺らぎます。「どうせ保険を売るためなんでしょ？」という不信感を生むのは、消費者だけではありません。真剣に相談業に取り組むFPや保険代理店にとっても、苦しい時代です。
ぽるとは“売り込み”ではなく、「信頼」を大事にしたい。有料相談を貫くことで、ご相談者も「本気の相談ができる場所」と認識し、ご紹介やリピートにつながっています。家計・保険・老後資金…人生の岐路で「誰に相談するか」は、実は一番大切な選択なのです。
相談者の未来を守る選択――ぽると流・相談の進め方
私たちが目指すのは、目の前の契約や売上ではありません。お客様の人生がより豊かに、より安心して進めるようサポートすることです。
- 必要のない保険は一切勧めません
- 複数社の中から最適な選択肢を一緒に考えます
- 契約後もフォローや見直しをしっかり続けます
相談の現場では、まずしっかりと“聴く”ことから始めます。どんなご不安やご希望を持っているのか、将来どんな暮らしをしたいのか――一人ひとりと丁寧に向き合うからこそ、ご本人も気づいていなかった本音や課題が見えてきます。
Q&A：よくある疑問への本音回答
Q. 無料セミナーは全部ダメなの？
A. すべての無料セミナーが悪いわけではありません。ただし「なぜ無料でできるのか？」「本当に自分本位の提案がされるのか？」は必ず確認しましょう。
Q. 有料相談って損じゃないの？
A. お金を払ってでも“本音”で話せる安心感、営業目的がないアドバイスの価値は大きいと私たちは考えています。結果的に無駄な出費や不要な契約が減るので「本当の意味でプラス」になるお客様が多いです。
Q. 他社と何が違うの？
A. 家計屋本舗・ぽるとは「契約しなくても本音でアドバイス」「女性FP中心で共感力」「長期フォロー」を大切にしています。
最後に――あなたの未来に本気で寄り添います
「あなたの人生に本気で寄り添いたい」――それが私たちぽるとの約束です。
無料セミナーや無料相談が増える中、どこで誰に相談するか――その選択が「家族の未来」「あなたの人生設計」に大きな影響を与えます。
家計屋本舗・ぽるとは「あなたの人生を本気で応援する」ことを約束します。もし保険や家計のことで少しでも迷いや不安があれば、ぜひ一度ご相談ください。私たちは「売るため」ではなく「あなたの未来のため」に、本音と誠意で向き合い続けます。
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“誰の人生のために相談するか”――それを一緒に考えましょう。
